试从投资银行风险管理的视觉分析投资基金应该如何进行风险管理?

1. 试从投资银行风险管理的视觉分析投资基金应该如何进行风险管理?

一、事前管理。事前管理是将风险控制在源头，大大降低风险管理的成本，大致可以分为产品选择、回撤流动性分析、配置执行等【摘要】
试从投资银行风险管理的视觉分析投资基金应该如何进行风险管理?【提问】
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试从投资银行风险管理的视觉分析投资基金应该如何进行风险管理?【提问】
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分析投资基金应该如何进行风险管理?【提问】
可以分为两个部分：事前管理、事后管理。【回答】
一、事前管理。事前管理是将风险控制在源头，大大降低风险管理的成本，大致可以分为产品选择、回撤流动性分析、配置执行等【回答】
1、产品选择首要遵循原则是选择头部或细分策略头部的优质机构为先，将我们主要资产集中在市场广泛认可的大白马机构，这类机构成熟稳定，长期业绩确定性强，符合15%-20%的区间。【回答】
2、回撤流动性分析基金投资是中长期投资品种，因而在投资前务必要考虑好资金的流动性问题，1-2年必须要用的资金是不适合投资的，在极端市场情况下，需要动用资金而被迫赎回，会造成实际损失，这个需提前规避【回答】
3、配置执行首先，没有人能够做到准确入场，而且还存在黑天鹅事件；其次，选择优秀的投顾比择时更加重要；最后，我们可以通过定投、分批建仓的方式，弥补在短期高点买入的尴尬【回答】
二、事后管理事后风险管理其实是属于售后管理范畴，对前期配置的产品进行事后管理、查漏补缺。大致可以分为：运行管理、回撤控制、心态管理、调换仓等；【回答】

2. 风险投资基金的基金分析

美国投资公司Redpoint Ventures负责人汤姆·汤古兹(Tom Tunguz)于2012年7月发表文章，对美国当前的风险投资市场现状与历史情况进行了比较。汤古兹指出，与过去12年平均水平相比，2011年从事风险投资的公司数量、所投入的资金总数，以及整体风险投资基金的规模都在减少。具体分析如下：风险投资基金规模缩小14%2011年，182家风投公司获得投资，该数字较过去12年的平均水平低16%。与此同时，风险投资基金的规模也比过去12年的平均水平低14%。期间的一个发展趋势是，越来越多的风险资本集中流向知名风险投资公司，这是投资者追求风险投资质量的表现。过去，前25大风险投资公司的融资额占整个市场的约30%。而今年上半年，前10大风险投资公司的融资额就占到了整个市场的69%。大型风险投资公司基金规模的增长意味着小型风险公司的基金规模的下滑。风险投资速度保持平均水平尽管风投融资处于下滑趋势，但2011年的风险投资速度仍保持平均水平。过去12年间，风险投资公司平均每年投资3076家美国初创企业，而2011年的该数字为3206家。过去10年间，风险投资公司平均每年投资338亿美元，而2011年为326亿美元。由此可见，无论是风险投资速度还是投资规模都处于略微增长之势，这是一个积极信号。但风险投资速度不可能永远保持不变，因为风险投资公司的融资额正在下滑。尽管如此，当前的投资速度仍将继续维持几年。因为风险投资公司的融资通常为未来10年做准备，但一般会在前4年使用完毕。这种融资和投资之间的差异可确保风险投资公司维持当前的投资速度。

3. 证券投资基金的投资分析

(1)基本分析：基本分析法是以传统经济学理论为基础，以企业价值作为主要研究对象，通过对决定企业内在价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业发展前景、企业经营状况等进行详尽分析，以大概测算上市公司的长期投资价值和安全边际，并与当前的股票价格进行比较，形成相应的投资建议。基本分析认为股价波动不可能被准确预测，而只能在有足够安全边际的情况下买入股票并长期持有。主要教材：《证券分析》等。(2)技术分析：技术分析法是以传统证券学理论为基础，以股票价格作为主要研究对象，以预测股价波动趋势为主要目的，从股价变化的历史图表入手，对股票市场波动规律进行分析的方法总和。技术分析认为市场行为包容消化一切，股价波动可以定量分析和预测，如道氏理论、波浪理论、江恩理论等。主要教材：《证券投资技术分析》等。(3)演化分析：演化分析法是以演化证券学理论为基础，将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象，从股市的代谢性、趋利性、适应性、可塑性、应激性、变异性和节律性等方面入手，对市场波动方向与空间进行动态跟踪研究，为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。演化分析认为股价波动无法准确预测，因此它属于模糊分析范畴，并不试图为股价波动轨迹提供定量描述和预测，而是着重为投资人建立一种科学观察和理解股市波动逻辑的全新的分析框架。主要教材：《股市真面目》等。

4. 股票基金的投资风险及分析方法

主要风险：系统性风险、非系统性风险和管理风险
系统性风险即市场风险，是指有整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此也称为“不可分散风险”。
非系统性风险等是只个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避，因此又被称为“可分散风险”
管理运作风险是指由于基金经理对基金的主动性操作行为而导致的风险，比如基金经理不适当地对某一行业或某一个股集中投资而导致的风险。
二、股票基金的分析
对股票基金的分析集中于五个方面：
1、经营业绩2。风险大小3。组合特点4。操作成本5。操作策略
(一)反应基金经营业绩的指标，主要包括基金分红、已实现收益、净值增长率，其中净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。
基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小受到基金分红政策、已实现收益、留存收益的影响，不能全面反映基金的实际表现。此外，已实现收益也不能很好全面反映基金的经营成果，因为，如果基金只卖出有盈利的股票，保留被套的股票，已实现的收益就很高，但是基金的浮动亏损可能更大，基金最终可能是亏损的。
净值增长率对基金分红、已实现收益和未实现收益都加以考虑，因此最有效地反映基金经营成果。
净值增长率越高，说明基金的投资效果越好。
(二)反映基金风险大小的指标
反映基金风险大小的指标有：标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量
1。可以用净值增长率标准差衡量基金风险的大小，一般而言，标准差越大，说明净值增长率波动程度越大，基金风险越大。
2。股票基金以股票市场为活动母体，其净值变动受到证券市场系统风险的影响，通常用β的大小衡量一只基金面临的市场风险，β将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
如果某基金β值大于
1，说明该基金是一只活跃的或激进型基金;如果基金β值小于
1，说明该基金是一只稳定型或防御型基金
3。持股集中度越高说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险就越大。

5. 投资银行风险管理分析基金应该如何进行

基风险管理可以分为两个部分：事前管理、事后管理。一、事前管理。事前管理是将风险控制在源头，大大降低风险管理的成本，大致可以分为产品选择、回撤流动性分析、配置执行等；1、产品选择首要遵循原则是选择头部或细分策略头部的优质机构为先，将我们主要资产集中在市场广泛认可的大白马机构，这类机构成熟稳定，长期业绩确定性强，符合15%-20%的区间。2、回撤流动性分析基金投资是中长期投资品种，因而在投资前务必要考虑好资金的流动性问题，1-2年必须要用的资金是不适合投资的，在极端市场情况下，需要动用资金而被迫赎回，会造成实际损失，这个需提前规避。3、配置执行首先，没有人能够做到准确入场，而且还存在黑天鹅事件；其次，选择优秀的投顾比择时更加重要；最后，我们可以通过定投、分批建仓的方式，弥补在短期高点买入的尴尬。二、事后管理事后风险管理其实是属于售后管理范畴，对前期配置的产品进行事后管理、查漏补缺。【摘要】
投资银行风险管理分析基金应该如何进行【提问】
基风险管理可以分为两个部分：事前管理、事后管理。一、事前管理。事前管理是将风险控制在源头，大大降低风险管理的成本，大致可以分为产品选择、回撤流动性分析、配置执行等；1、产品选择首要遵循原则是选择头部或细分策略头部的优质机构为先，将我们主要资产集中在市场广泛认可的大白马机构，这类机构成熟稳定，长期业绩确定性强，符合15%-20%的区间。2、回撤流动性分析基金投资是中长期投资品种，因而在投资前务必要考虑好资金的流动性问题，1-2年必须要用的资金是不适合投资的，在极端市场情况下，需要动用资金而被迫赎回，会造成实际损失，这个需提前规避。3、配置执行首先，没有人能够做到准确入场，而且还存在黑天鹅事件；其次，选择优秀的投顾比择时更加重要；最后，我们可以通过定投、分批建仓的方式，弥补在短期高点买入的尴尬。二、事后管理事后风险管理其实是属于售后管理范畴，对前期配置的产品进行事后管理、查漏补缺。【回答】
大致可以分为：运行管理、回撤控制、心态管理、调换仓等；【回答】

6. 证券投资基金的投资风险

基金投资面对的是证券市场，投资者选择投资基金同时也承担了市场风险。但基金可以通过其信息、知识、的优势，将市场风险控制在最低水平，对投资者来说，选择投资基金必须面临一些由投资基金这种形式本身带来的风险。

7. 从投资银行风险管理的视角分析投资基金应该如何进行风险管理

你好 从投资银行风险管理的视角分析投资基金应该如何进行风险管理：一只基金的管理风险是由基金经理决定的，个人投资者并不能影响基金公司的决策。个人投资者要做的是对自己的基金组合进行风控。

首先是要做事前风控，常说选择比努力重要，买基金一开始就要选择有较长历史业绩验证的，优秀的基金公司和基金经理。 对基金经理和团队的信任可以让你有信心长期持有其管理的基金，尤其是在基金净值下跌时。所以在投资一开始就要做好考察和研究，这是最重要的个人基金投资风控。

其次，是要尽量选择在大家悲观的时候入场投资，也就是常说的“在别人恐惧的时候你要贪婪”。 优秀的基金经理可以帮你积累长期收益，但并不能帮你完全规避短期的波动。 在多数人悲观的时候入场，是一种逆人性的选择，其实不容易做到，基金定投就可以很好地解决这个问题。如果你能做到，无疑是比在大家都乐观的时候入场，会有更好的收益风险比。

第三，是尽量长期的持有优秀的基金。 市场上的基金产品良莠不齐，每个投资者的情况也各不相同，因此并非所有基金都应该长期持有。但是如果你投资的基金已经能满足前两个条件，那么长期持有无疑是一个明智的选择。低位入场在积累了一定的盈利之后，就相当于给你的基金投资建了一个安全垫，那就更容易做到长期坚持。

第四，构建基金组合，做好资产配置。通俗来讲，资产配置也就是“不把鸡蛋放都在一个篮子”。很多人总认为自己钱少，不需要进行什么资产配置。其实这种观点是不对的，资产配置与钱多钱少关系不大，而是建立一种良好的理财观念。做投资决策，最重要的是要着眼于市场，确定好投资标的类别和占比。从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。

第五，基金组合的“20/40原则”。公募基金在风险管理中有一个“双十原则”，我在自己的基金组合风险管理中设定了一个“20/40原则”：基金组合持有同一个基金经理的基金不超过基金组合总资产的20%，持有同一个基金公司的基金合计资产不超过基金组合总资产的40%。这个原则的具体占比多少你可以根据自己的风险偏好决定，主要目的是分散投资、避免踩雷。

第六，定期检视及资产再平衡。基金投资可谓是“懒人理财”，但是定期检视和资产再平衡这个环节不能偷懒，定期检视就是每个季度抽空看看所投资基金的季报、半年报和年报，复盘基金的业绩表现和基金经理对当前及后续市场的看法，特别是对基金经理有变动的基金，要跟踪一个时段以【摘要】
从投资银行风险管理的视角分析投资基金应该如何进行风险管理【提问】
你好 从投资银行风险管理的视角分析投资基金应该如何进行风险管理：一只基金的管理风险是由基金经理决定的，个人投资者并不能影响基金公司的决策。个人投资者要做的是对自己的基金组合进行风控。

首先是要做事前风控，常说选择比努力重要，买基金一开始就要选择有较长历史业绩验证的，优秀的基金公司和基金经理。 对基金经理和团队的信任可以让你有信心长期持有其管理的基金，尤其是在基金净值下跌时。所以在投资一开始就要做好考察和研究，这是最重要的个人基金投资风控。

其次，是要尽量选择在大家悲观的时候入场投资，也就是常说的“在别人恐惧的时候你要贪婪”。 优秀的基金经理可以帮你积累长期收益，但并不能帮你完全规避短期的波动。 在多数人悲观的时候入场，是一种逆人性的选择，其实不容易做到，基金定投就可以很好地解决这个问题。如果你能做到，无疑是比在大家都乐观的时候入场，会有更好的收益风险比。

第三，是尽量长期的持有优秀的基金。 市场上的基金产品良莠不齐，每个投资者的情况也各不相同，因此并非所有基金都应该长期持有。但是如果你投资的基金已经能满足前两个条件，那么长期持有无疑是一个明智的选择。低位入场在积累了一定的盈利之后，就相当于给你的基金投资建了一个安全垫，那就更容易做到长期坚持。

第四，构建基金组合，做好资产配置。通俗来讲，资产配置也就是“不把鸡蛋放都在一个篮子”。很多人总认为自己钱少，不需要进行什么资产配置。其实这种观点是不对的，资产配置与钱多钱少关系不大，而是建立一种良好的理财观念。做投资决策，最重要的是要着眼于市场，确定好投资标的类别和占比。从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。

第五，基金组合的“20/40原则”。公募基金在风险管理中有一个“双十原则”，我在自己的基金组合风险管理中设定了一个“20/40原则”：基金组合持有同一个基金经理的基金不超过基金组合总资产的20%，持有同一个基金公司的基金合计资产不超过基金组合总资产的40%。这个原则的具体占比多少你可以根据自己的风险偏好决定，主要目的是分散投资、避免踩雷。

第六，定期检视及资产再平衡。基金投资可谓是“懒人理财”，但是定期检视和资产再平衡这个环节不能偷懒，定期检视就是每个季度抽空看看所投资基金的季报、半年报和年报，复盘基金的业绩表现和基金经理对当前及后续市场的看法，特别是对基金经理有变动的基金，要跟踪一个时段以【回答】
一、事前管理。事前管理是将风险控制在源头，大大降低风险管理的成本，大致可以分为产品选择、回撤流动性分析、配置执行等；1、产品选择首要遵循原则是选择头部或细分策略头部的优质机构为先，将我们主要资产集中在市场广泛认可的大白马机构，这类机构成熟稳定，长期业绩确定性强，符合15%-20%的区间。2、回撤流动性分析基金投资是中长期投资品种，因而在投资前务必要考虑好资金的流动性问题，1-2年必须要用的资金是不适合投资的，在极端市场情况下，需要动用资金而被迫赎回，会造成实际损失，这个需提前规避。3、配置执行首先，没有人能够做到准确入场，而且还存在黑天鹅事件；其次，选择优秀的投顾比择时更加重要；最后，我们可以通过定投、分批建仓的方式，弥补在短期高点买入的尴尬。二、事后管理事后风险管理其实是属于售后管理范畴，对前期配置的产品进行事后管理、查漏补缺。大致可以分为：运行管理、回撤控制、心态管理、调换仓等；【回答】